Negli ultimi anni è aumentato rapidamente il numero di persone che scelgono dipinti e altre opere d'arte come opzioni di investimento.
Sia gli investitori esperti che i giovani sono impegnati in una guerra quotidiana di informazioni per rimanere aggiornati sulle opere degli artisti più famosi.
In questo articolo spieghiamo perché gli investitori investono in arte, quali sono gli svantaggi e i vantaggi e come iniziare.
Perché i dipinti sono un buon investimento?
Perché l'arte e i dipinti aumentano di valore
Innanzitutto, i dipinti e le altre opere d'arte sono stati a lungo un must per le famiglie colte, in quanto strumento per coltivare la sensibilità estetica. Una singola opera pittorica in una varietà di tecniche e stili vale da sola la pena di essere vista e può essere un rimedio quotidiano o sviluppare la sensibilità estetica.
Ma un dipinto è anche qualcosa che, inoltre, aumenta di valore nel tempo. Questo è il punto più caratteristico dei dipinti.
Una volta apprezzata un'opera d'arte, la stessa non perde quasi mai il suo valore.
Il valore è determinato da criteri di valutazione come la popolarità dell'artista, la rarità = numero totale di opere e la qualità dell'opera stessa, e negli ultimi anni c'è stato un numero crescente di artisti molto giovani che stanno rapidamente ottenendo riconoscimenti. Naturalmente è difficile determinare il valore, ma si può affermare che i dipinti e le altre opere d'arte sono ottimi obiettivi di investimento.
Tendenze del mercato dell'arte asiatico in continua espansione
Oggi il mercato dell'arte in Europa, negli Stati Uniti e nella Grande Cina continua a crescere di dimensioni e il numero di giovani collezionisti è in aumento: secondo un'importante ricerca di mercato pubblicata da Art Basel e UBS nell'aprile 2023, nel 2022 il mercato globale dell'arte avrà un valore complessivo di 67,8 miliardi di dollari (oltre 9.000 miliardi di dollari), il 3% in più rispetto all'anno precedente 2021, quasi una ripresa a forma di V verso i livelli pre-Corona.
Inoltre, Sotheby's e Christie's, le due maggiori case d'asta del mondo, hanno stabilito nuovi record per le vendite totali nel 2022, con Christie's a 8,4 miliardi di dollari (circa 1.112,1 miliardi di JPY), con un aumento del 17%, e Sotheby's a 8 miliardi di dollari (1.80 miliardi di JPY).
Di particolare rilievo è l'aumento del valore delle transazioni in Asia: nel 2022, le vendite all'asta di Sotheby's in Asia sono state di 1,1 miliardi di dollari, eguagliando la cifra record dell'anno precedente. Il numero complessivo di offerenti ha raggiunto un numero record, con un aumento del numero di collezionisti di età pari o inferiore ai 40 anni. L'offerta media per persona è inoltre superiore del 40% rispetto alle altre regioni.
Un terzo delle vendite di Sotheby's in Asia riguarda nuovi offerenti. Inoltre, se si considerano i nuovi offerenti alla vendita globale, il 70% di essi proveniva dall'Asia.
In risposta alla rapida crescita del mercato asiatico, Sotheby's ha annunciato l'apertura di una nuova importante struttura a Hong Kong nel 2024. L'azienda sta inoltre sostenendo e organizzando eventi per i collezionisti asiatici dalla sua nuova sede prevista per il 2023 a Shanghai e dalla sua nuova sede a Tokyo tra 22 anni.
Fonte: Art Basel & UBS 2022 Art Market Report,. Bijutsu Techo, Bijutsu Techo
Diversificazione attraverso la teoria MPT
Nella sezione precedente abbiamo visto l'espansione dei mercati.
Ora, nel 2023, molti operatori del settore riconoscono che il mercato dell'arte asiatico è particolarmente promettente.
Introduciamo la teoria MPT.
La teoria MPT è l'acronimo di Modern Portfolio Theory ed è una delle teorie fondamentali dell'investimento.
In origine il termine "portafoglio" si riferiva a una valigetta per il trasporto di documenti, ma nel mondo della gestione patrimoniale il termine è usato in modo intercambiabile per indicare "una visione globale del patrimonio di un individuo come un'unica entità".
Per fare un esempio concreto, le attività si presentano sotto diverse forme, tra cui contanti, azioni e altri crediti e immobili.
Molte persone gestiscono più tipi di attività, ma il concetto di portafoglio incoraggia a considerarle come un unico gruppo (portafoglio) e a pensare a quale percentuale del totale dovrebbe essere assegnata a quale tipo di attività.
Un'importante implicazione della teoria MPT è che "possedere una combinazione di attività con bassi coefficienti di correlazione minimizza il rischio".
In altre parole, combinando l'attività B, che scende di valore quando l'attività A sale di valore (il coefficiente di correlazione tra le due è negativo), o possedendo contemporaneamente l'attività C, che non ha alcuna relazione con l'andamento del prezzo di A (coefficiente di correlazione nullo), un portafoglio può fornire un rendimento stabile (meno probabilità di perdere denaro).
È più facile da capire se si considera l'insieme delle proprie attività come un "portafoglio".
Frontiera di varianza minima e frontiera efficiente nella moderna teoria del portafoglio Fonte:wikiwand
Perché le persone ricche investono in arte e vino
Molti di coloro che sono già ricchi oggi possiedono già azioni, immobili e altri beni. Tuttavia, molti di loro possiedono anche attività che hanno un basso coefficiente di correlazione con tali attività, il che consente loro di diversificare il rischio anche se una delle attività ha una grande fluttuazione.
Normalmente, la parola "rischio" in giapponese viene spesso utilizzata per indicare "la possibilità che accada qualcosa di negativo". Nel mondo della gestione patrimoniale, invece, si riferisce piuttosto all'"entità dell'offuscamento dei rendimenti".
In altre parole, "guadagnare più soldi del previsto", che a prima vista sembra una cosa positiva, è anche un tipo di rischio. Ciò si basa sulla regola ferrea della gestione patrimoniale, secondo la quale la stabilità del patrimonio è la prima priorità e che è bene evitare fluttuazioni ampie e inattese, sia positive che negative.
Per questo motivo la teoria MPT della diversificazione ha portato a considerare "investimenti alternativi" come l'arte e il vino, che non hanno nulla a che vedere con le azioni o gli immobili, come destinazioni di investimento.
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Elenco delle destinazioni di investimento dei ricchi del mondo
Cap Gemini, una delle principali società di consulenza al mondo, ha condotto un'indagine su circa 2.500 persone con un patrimonio superiore a 100 milioni di yen e 10 milioni di yen in gestione tra gennaio e febbraio 2020, prima della Corona.
Il rapporto mostra che, in media, gli HNWI allocano il 30% del loro denaro in azioni quotate, il 17% in obbligazioni, il 15% in immobili e il 13% in alternative.
Gli alternativi, ovvero gli "asset alternativi", comprendono tipi di asset che non rientrano nella categoria delle azioni e degli immobili, come l'arte, il vino e le foreste.
Poco più del 10% del portafoglio è stato ritenuto adatto per essere allocato agli investimenti in arte.
Svantaggi degli investimenti in arte
Cominciamo dagli svantaggi e dagli insuccessi.
Conoscendo prima i punti negativi, saprete se l'investimento in dipinti è in linea con i vostri gusti.
Svantaggio 1: non si prevedono rendimenti a breve termine.
Prendiamo ad esempio le aste d'arte.
Le commissioni d'asta costano circa il 20%, una percentuale molto elevata rispetto a quella di attività finanziarie come le azioni.
Inoltre, per cominciare, le aste sono un sistema in cui un'opera già in vostro possesso viene messa all'asta e venduta a un altro collezionista, e voi ottenete un ritorno sulla differenza quando la acquistate.
Ciò significa che l'unico punto di guadagno come investimento è la plusvalenza (guadagno di valore). Si tratta di un'operazione ben diversa dai normali guadagni da reddito, come gli affitti degli immobili o i dividendi delle azioni.
Ci vogliono alcuni mesi al massimo, di solito da diversi anni a un decennio o più, prima che il prezzo aumenti a sufficienza per poterlo vendere.
La popolarità di un artista richiede un certo periodo di tempo, quindi "aspettare" è molto importante.
Svantaggio 2: non è adatto a chi non è interessato all'opera d'arte in sé.
La chiave del successo di un investimento in arte e pittura consiste nell'individuare gli artisti e le opere che non sono molto popolari ora, ma che probabilmente lo diventeranno nel prossimo futuro, acquistarli e venderli al momento giusto.
Ciò richiede un grande lavoro intellettuale: controllare quotidianamente le ultime tendenze nel mondo di nicchia dell'industria dell'arte, informarsi sulla storia attraverso i libri, ascoltare le opinioni degli artisti stessi, dei critici e dei galleristi, per poi prendere una decisione completa da soli.
Questo può essere difficile solo se l'opera d'arte può essere apprezzata in prima persona e se si ritiene che sia piacevole da possedere o che rappresenti un'aggiunta positiva alla propria vita.
Dopotutto, l'opera sarà esposta in casa vostra fino a quando non la rivenderete, quindi potete conviverci? Questo porta anche a chiedersi se si può guardare l'opera d'arte dal punto di vista di.
Svantaggio (iii) La conservazione può essere difficile e si deteriora nel tempo.
Dipinti e sculture occupano uno spazio relativamente grande per essere conservati, e anche il controllo della qualità è costoso.
Il tipo di pittura più comune, olio/acrilico su tela, può essere protetto dalla maggior parte del deterioramento evitando ambienti caldi e umidi. Tuttavia, esistono dei rischi, ad esempio se l'artista stesso ha utilizzato materiali meno resistenti per creare l'opera, o se l'opera si è bruciata al sole perché è stata esposta in una finestra soleggiata o in una porta.
Tuttavia, questi rischi possono essere evitati ricorrendo a un servizio di conservazione delle opere d'arte o acquisendo una conoscenza dei metodi di conservazione appropriati, in modo da poter conservare le opere d'arte in buona qualità a casa propria. Per ulteriori informazioni su come conservare ed esporre le opere d'arte, consultare i seguenti articoli.
Come appendere le opere d'arte alle pareti [la guida definitiva alla decorazione dei dipinti].
Svantaggio 4: base di valore poco chiara.
Rispetto agli immobili, il prezzo dei prodotti d'investimento è calcolato o la validità del prezzo è giudicata in base a indicatori come il rendimento e il valore accumulato per gli immobili, e PER, PBR ed EPS per le azioni.
Nel caso dei dipinti, invece, gli indicatori e le prove a sostegno dei prezzi tendono a essere meno numerosi rispetto agli immobili o alle azioni. Soprattutto nel caso delle opere d'arte contemporanea, nella maggior parte dei casi la decisione viene presa arbitrariamente da mercanti, galleristi, curatori e artisti con una vasta esperienza di vendita e con una conoscenza specialistica dell'arte, per cui è estremamente difficile per l'acquirente giudicare se il prezzo è davvero ragionevole senza fare riferimento a un numero considerevole di casi passati. È estremamente difficile.
Vantaggi dell'investimento in arte
Vantaggio 1: basso rischio di fluttuazione dei guadagni grazie alla diversificazione degli asset.
Come accennato nella spiegazione della teoria MPT, uno dei principali vantaggi dell'investimento in arte è che può essere utilizzato come destinazione per la diversificazione degli asset, come tipo di gestione alternativa.
Anche se si verifica un crollo del mercato azionario, il rischio di un forte calo di valore è basso perché le opere d'arte non sono influenzate dall'economia come le azioni e le obbligazioni.
Inoltre, lo svantaggio (1) afferma che non c'è un rendimento a breve termine, ma al contrario si può dire che si tratta di un bene che si prevede aumenti di valore nel lungo periodo. Infatti, il tasso di crescita medio annuo dei dipinti è superiore all'8%.
Ad esempio, se un dipinto acquistato per 1 milione di JPY nel 2000 cresce del 405%, nel 2021 varrà 5,05 milioni di JPY. Anche se si deducono i costi di stoccaggio e altre spese durante questo periodo, si può dire che rimarrà un grosso guadagno.
Vantaggio 2: è un hobby e un bene allo stesso tempo.
Se si appendono dei quadri in casa e li si guarda ogni giorno, si scopre e ci si rende conto di qualcosa di diverso rispetto alla visione di vecchi quadri in un museo. Si può sentire il respiro dell'artista come una presenza più reale, oppure si può creare una collezione unitaria esponendo una serie di opere dello stesso artista o di genere simile.
Un altro grande vantaggio è il "pensiero artistico", che negli ultimi anni è diventato un tema caldo con la pubblicazione di libri.
Nel mondo degli affari e in altri campi sono richiesti due tipi di pensiero di base: il "pensiero critico" e il "pensiero progettuale", ma il "pensiero artistico" viene praticato attivamente come un terzo modo di pensare, diverso da entrambi.
In poche parole, il pensiero artistico è "partire dal problema individuale".
Confrontatelo con il design thinking. Il design thinking consiste nell'"entrare in empatia con il cliente, trovare le sue esigenze latenti e risolverle". L'obiettivo è trovare esigenze inedite e nuove soluzioni conoscendo a fondo la persona.
Al contrario, l'obiettivo dell'Art Thinking è quello di "creare un valore che non è mai esistito prima".
Ad esempio, Masamichi Toyama, rappresentante di Soup Stock Tokyo e noto praticante dell'Art Thinking, è stato lui stesso coinvolto nella produzione artistica. Grazie a questa esperienza, ha creato uno stile di vita che nessuno aveva mai immaginato prima - uno stile di vita in cui la zuppa è l'alimento di base - e si è ritagliato una storia che vedrà l'azienda festeggiare il suo 20° anniversario nel 2019.
Vantaggio (iii) Risparmio fiscale.
Se l'acquisto da parte di una società ha un valore di acquisizione non superiore a 1 milione di yen (esclusi gli oggetti d'antiquariato), può essere spesato come bene ammortizzabile. L'importo totale in un anno finanziario deve essere inferiore a 3 milioni di JPY, il che significa che un importo considerevole può essere utilizzato come spesa.
Inoltre, sebbene sia una questione di dettagli, è possibile includere nel valore di acquisizione non solo il prezzo dell'opera in sé, ma anche il costo della cornice, le spese di consegna e la commissione d'acquisto, per cui è possibile portare un dipinto allo stato in cui è esposto in ufficio completamente con le sole spese.
Inoltre, anche nel caso di una ditta individuale, le opere d'arte di valore fino a 300.000 yen possono essere incluse nell'ammortamento.
Questi sono alcuni dei vantaggi e degli svantaggi dell'investimento in quadri e opere d'arte.
Di seguito, forniamo informazioni su come funziona effettivamente il mercato quando si tratta di iniziare a investire in dipinti, nonché alcune note di cautela e raccomandazioni su come acquistare quando si effettua un investimento.
Come iniziare a investire in dipinti
Mercato primario e mercato secondario
Il mercato dell'arte può essere suddiviso in due categorie principali: primario e secondario.
Il mercato primario è quello in cui le opere d'arte sono disponibili in distribuzione primaria.
Questo include gallerie, pinacoteche, fiere d'arte, alcuni siti internet e l'acquisto diretto dall'artista.
È caratterizzato dal fatto che anche le opere di artisti noti possono essere acquistate prima che i prezzi salgano come nel mercato secondario. Anche le opere di artisti ancora sconosciuti ma attraenti come pietre preziose vengono acquistate sul mercato primario.
Tuttavia, le opere di artisti troppo noti per essere acquistate dai principianti sono considerate difficili da acquistare, poiché la priorità viene data ai collezionisti e ai commercianti che hanno una comprovata esperienza di acquisto.
Il mercato secondario è il mercato secondario delle opere d'arte.
Si tratta della cosiddetta asta. Anche le note aste di Yahoo! e Mercari sono un tipo di mercato secondario.
Quando si tratta delle aste più importanti, i prezzi tendono a salire, soprattutto per le opere di artisti famosi.
In sostanza, il processo di investimento in arte consiste nell'acquistare sul mercato primario e poi vendere sul mercato secondario al momento giusto.
Imparare a investire in dipinti
Quando si tratta di prendere in considerazione un'opera d'arte per un investimento personale, la sensibilità estetica è ovviamente importante, ma è anche un prerequisito per conoscere la storia dell'arte di base, le conoscenze di base e le norme del settore.
Ecco cinque libri consigliati per aiutarvi a conoscere l'arte contemporanea.
La copertina di questo libro, con le sue simpatiche e colorate illustrazioni, si intitola "Tutto quello che c'è da sapere sulle basi dell'arte contemporanea in un unico libro". Il libro spiega il mondo dell'arte contemporanea, spesso ritenuto difficile da affrontare, basandosi sul concetto di "renderlo comprensibile a tutti".
I due capitoli, "Artisti" e "Parole chiave", forniscono un'introduzione agli artisti famosi e alle loro opere.
I nomi di artisti come Warhol e Yayoi Kusama, le cui opere appaiono sulla copertina del libro, sono introdotti in due capitoli: "Li ho solo sentiti nominare, ma cos'hanno di speciale? Capita spesso di sentire i nomi di artisti come Warhol e Yayoi Kusama in copertina, anche quando si osservano altre opere d'arte contemporanea.
Anche in questo nuovo libro l'autore, che dichiara di "valorizzare la posizione della gente comune", cucina una serie di difficili opere d'arte contemporanea, pur affermando onestamente di "non capire l'arte".
Le persone intorno a lui dicono in qualche modo di capire, ma capiscono davvero...?
Sono l'unico a non capire quanto sia grande...?
Questo libro è particolarmente consigliato a chi ha mai pensato questo.
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Gli attori al suo interno sono infatti diversi: super-collezionisti, tra cui capi di aziende globali e reali; galleristi all'oscuro di tutto; curatori che mantengono una delicata distanza dal capitalismo; teorici che cercano di reagire perdendo la loro presenza; artisti che sfidano il nuovo ordine mondiale.
La prospettiva unica del "sistema di punteggio dell'arte contemporanea", che traccia le "motivazioni" dell'arte contemporanea, sviscera il difficile mondo dell'arte contemporanea in modo facile da capire.
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